Universul ETF Investimental

Cuprins

Ce este un ETF?

Vrei să investești în acțiunile celor mai renumite companii din SUA, Europa și România, dar te gândești și la diversificare cu obligațiuni? În plus, prietenii tăi au cumpărat aur și metale prețioase, iar tu te întrebi cum să împarți toate aceste investiții. ETF-urile ar putea fi o opțiune bună, dar mai întâi, să ne reamintim ce este un ETF.

Obișnuim sa comparam ETF-uri cu niște tarte delicioase, fiecare cu straturi variate. În loc să achiziționezi fiecare ingredient separat (cum ar fi acțiuni, obligațiuni sau aur mărfuri), iei o felie (o unitate de fond) din prăjitura care le combina pe toate. Astfel, te bucuri de diversitate, fără să te complici cu alegerea fiecărui element în parte.

Un bonus plăcut este că, asemănător unei felii de tort, o unitate de ETF costă mult mai puțin decât achiziționarea fiecărui activ separat, permițând chiar și investitorului la început de drum să obțină diversificare fără eforturi financiare mari.

ETF-ul este un milenial!

Primul ETF a fost creat în 1990 în Canada, deschizând calea pentru lansarea celui mai renumit fond american: SPDR S&P 500 ETF Trust. Acesta a apărut din necesitatea de a avea un instrument care să reprezinte piața, în urma prăbușirii bursei din „Lunea Neagră” în 1987. Astfel, în ianuarie 1993, primul ETF american, tranzacționat sub simbolul SPY, a fost lansat oficial la American Stock Exchange, marcând un moment important pentru piața financiară. SPY urmărește performanta faimosului indice S&P 500, care include cele mai mari 500 de companii listate pe bursele din SUA, fiind astfel un “termometru” al sănătății economiei americane.

ETF-uri Europene

ETF-ul iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (SXR8) (Acc.)

Tranzacționat sub simbolul SXR8, este ETF-ul care replică faimosul indicator S&P 500. Acest ETF este cel mai potrivit pentru investitorii pe termen lung care doresc expunere de acțiuni la piața americană, beneficiind de reinvestirea dividendelor pentru o creștere compusă. ETF-ul este emis de BlackRock și este un fond de tip UCITS, iar conform reglementărilor europene privind investițiile, este disponibil investitorilor de retail.

Caracteristici principale:

Dividende acumulate (Acc): În loc să plătească dividende, fondul le reinvestește pentru o creștere mai mare în timp
Denominat în USD & EUR: ETF-ul este tranzacționat în EUR și, pe anumite piețe și în USD, dar activele sunt denominate în dolari americani
Stretegia: Long-only
Expunere largă: Oferă diversificare prin investiții în companii de top din diverse sectoare ale economiei SUA.
Randament 1 an (11 apr. 2025, EUR): +21.28%
Randament 5 ani (11 apr. 2025, EUR): +96.95%
TER (11 apr. 2025): 0.07%/an
Nivel de risc (11 apr. 2025): 5 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: justETF; documente fond

ETF-ul iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (EUNL) (Acc.)

Este un alt fond care urmărește performanța unui indice celebru. De data aceasta, unul internațional: MSCI World. Acesta include peste 1.500 de companii din aproximativ 23 de țări dezvoltate, cum ar fi SUA (cu ponderea cea mai mare, de aproximativ 65%), Canada, Germania, Franța, Marea Britanie, Japonia, Australia etc. Pe lângă diversificarea geografică, indicele oferă și diversificare sectorială, conținând companii din industrii precum tehnologie, sănătate, finanțe, energie și bunuri de consum. ETF-ul este administrat de BlackRock și respectă reglementările UCITS.

Caracteristici principale:

Dividende acumulate (Acc): Dividendele sunt reinvestite în loc să fie distribuite investitorilor.
Denominat în USD & EUR: ETF-ul este tranzacționat în EUR și, pe anumite piețe și în USD, dar activele sunt denominate în dolari americani.
Strategia : Long-only
Expunere globală: Oferă diversificare prin investiții în companii de top din mai multe țări dezvoltate.
Randament 1 an (11 apr. 2025): -1.35%
Randament 5 ani (11 apr. 2025): +83.14%
TER (11 apr. 2025): 0.2%/an
Nivel de risc (11 apr. 2025): 4 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: justETF; documente fond

iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (IS3N) (Acc.)

Este un fond tranzacționat la bursă care urmărește performanța indicelui MSCI Emerging Markets IMI. Acest indice include peste 3.000 de companii din peste 20 de țări emergente din Asia (cu ponderea cea mai mare, de aproximativ 70%), America Latină, Europa, Orientul Mijlociu și Africa. Diversificarea sectorială este asigurată de expunerea la sectoare precum tehnologie, energie, finanțe și bunuri de consum.

ETF-ul este potrivit investitorilor pe termen lung care doresc expunere la piețele emergente cu potențial de creștere ridicat, asumându-și volatilitatea specifică acestor economii. De asemenea, se adresează investitorilor care preferă reinvestirea dividendelor pentru o creștere compusă a investiției. ETF-ul este administrat de BlackRock și respectă reglementările UCITS.

Caracteristici principale:

Dividende acumulate (Acc.): Dividendele sunt reinvestite automat pentru creșterea valorii investiției.
Denominat în USD & EUR: ETF-ul este tranzacționat în EUR și, pe anumite piețe și în USD, dar activele sunt denominate în dolari americani
Strategia: Long-only
Diversificare extinsă: Spre deosebire de ETF-urile care urmăresc doar companiile mari, acest ETF include și acțiuni de dimensiuni mai mici.
Randament 1 an (11 apr. 2025): -4.77%
Randament 5 ani (11 apr. 2025): +32.92%
TER (11 apr. 2025): 0.18%/an
Nivel de risc (11 apr. 2025): 4 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: justETF; documente fond

Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1C (XEON) (Acc.).

ETF-ul Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1C urmărește performanța ratei dobânzii overnight prin indexul numit Solactive €STR +8.5 Daily, care reprezintă un depozit ce câștigă dobândă la rata pe termen scurt a euro (€STR), plus un mic bonus de 8,5 puncte de bază (0,085%).

Acest ETF este ideal pentru cei care doresc o investiție cu volatilitate redusă și un randament ajustat la evoluția dobânzilor pe termen scurt. ETF-ul este administrat de DWS Investment și respectă reglementările UCITS.

Caracteristici principale:

Acumulare (Acc): Veniturile generate sunt reinvestite automat pentru creșterea valorii investiției.
Denominat în EUR: ETF-ul este tranzacționat în euro, fiind ideal pentru investitorii din zona euro.
Strategia: Long-only
Expunere la ratele dobânzii pe termen scurt: Urmărește rata overnight din zona euro, oferind o alternativă la depozitele bancare.
Randament 1 an (11 apr. 2025): +3.42%
Randament 5 ani (11 apr. 2025): +6.88%
TER (11 apr. 2025): 0.1%/an
Nivel de risc (11 apr. 2025): 1 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: justETF; documente fond

iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (SXRV) (Acc.)

Este un fond tranzacționat la bursă care urmărește performanța indicelui Nasdaq-100. Acesta este unul dintre cei mai urmăriți indici din lume, fiind cunoscut pentru ponderea ridicată a companiilor din tehnologie (aproximativ 50-60%), restul fiind din sectoare precum telecomunicații, biotehnologie, consum discreționar și pentru rezultatele spectaculoase din ultimele decenii.

ETF-ul este administrat de BlackRock și respectă reglementările UCITS, fiind o alegere populară pentru investitorii de retail interesați de creșterea tehnologică. Acest ETF este ideal pentru investitorii care cred în creșterea pe termen lung a sectorului tehnologic și doresc o expunere diversificată la cele mai mari companii din SUA.

Caracteristici principale:

Acumulare (Acc.): Dividendele sunt reinvestite automat pentru creșterea valorii investiției.
Denominat în USD & EUR: ETF-ul este tranzacționat în EUR, dar activele sunt denominate în dolari americani.
Strategia: Long-only
Randament 1 an (11 apr. 2025): -2.07%
Randament 5 ani (11 apr. 2025): +122.88%
TER (11 apr. 2025): 0.3%/an
Nivel de risc (11 apr. 2025): 5 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: justETF; documente fond

iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP (IUSZ) (Dist.)

Este un fond tranzacționat la bursă care urmărește performanța indicelui FTSE 100, compus din cele mai mari 100 de companii listate la Bursa de Valori din Londra, oferind o expunere diversificată la sectoare-cheie precum energie, finanțe, sănătate și bunuri de consum.

Acest ETF este ideal pentru investitorii care caută stabilitate pe termen lung și venituri pasive prin dividende, având în vedere compoziția sa bazată pe companii mature și bine stabilite din Marea Britanie.

ETF-ul este administrat de BlackRock și respectă reglementările UCITS, fiind o alegere populară pentru investitorii care doresc acces la piața britanică.

Caracteristici principale:

Distribuire (Dist): Dividendele sunt distribuite periodic către investitori.
Denominat în GBP: ETF-ul este tranzacționat în lire sterline.
Strategia: Long-only
Expunere la companii de top de pe piata engleza.
Randament 1 an (11 apr. 2025): +2.79%
Randament 5 ani (11 apr. 2025): +64.20%
TER (11 apr. 2025): 0.07%/an
Nivel de risc (11 apr. 2025): 4 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: justETF; documente fond

JPMorgan BetaBuilders US Treasury Bond 0-1 yr UCITS ETF USD (BBLL) (Acc.)

Este un fond care urmărește performanța unui indice compus din titluri de stat americane cu maturități între 0 și 1 an.

Acest ETF este potrivit pentru investitorii care caută o expunere conservatoare la obligațiuni guvernamentale americane pe termen foarte scurt, cu un profil de risc minim și o gestionare a veniturilor prin reinvestirea automată a dobânzilor.

ETF-ul oferă expunere la obligațiuni guvernamentale pe termen foarte scurt, fiind administrat de JPMorgan AM conform reglementărilor UCITS.

Caracteristici principale:

Capitalizare (Acc.): Veniturile generate sunt reinvestite, nu distribuite investitorilor.
Denominat în EUR: ETF-ul este tranzacționat în EUR și, pe anumite piețe și în USD, dar activele sunt denominate în dolari americani
Strategia: Long-only
Expunere: Titluri de stat americane cu maturități între 1 lună și 1 an.
Randament 1 an (11 apr. 2025): -0.55%
Randament 5 ani (11 apr. 2025): +8.90%
TER (11 apr. 2025): 0.07%/an.
Nivel de risc (11 apr. 2025): 1 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: justETF, documente fond

Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF (LYP6) (Acc.)

Este un fond de tranzacționare care urmărește performanța indicelui Stoxx Europe 600, oferind acces la 600 de companii din 17 țări europene, acoperind multiple sectoare precum tehnologie, industrie, sănătate, energie și bunuri de consum.

Acest ETF este ideal pentru investitorii care doresc o expunere diversificată la companii mature din economia europeană.

ETF-ul este administrat de Amundi și respectă reglementările UCITS, fiind o alegere populară pentru investitorii care doresc o diversificare extinsă în Europa.

Caracteristici principale:

Acumulare (Acc.): Dividendele sunt reinvestite automat pentru creșterea valorii investiției.
Denominat în EUR: ETF-ul este tranzacționat în euro.
Strategia: Long-only
Expunere la companii de top: Include giganți europeni
Randament 1 an (11 apr. 2025): -0.59 %
Randament 5 ani (11 apr. 2025): +67.74 %
TER (11 apr. 2025): 0.07%/an
Nivel de risc (11 apr. 2025): 4 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: justETF; documente fond

iShares MSCI USA ESG Enhanced UCITS ETF USD (OM3L) (Dist.)

Este un fond tranzacționat la bursă (ETF) care urmărește performanța indicelui MSCI USA ESG Enhanced Focus Index. Acest indice include companii din Statele Unite care respectă criterii stricte de mediu, sociale și de guvernanță (ESG), selecționate pentru a oferi o expunere la firmele americane cu un impact pozitiv asupra societății și mediului.

Acest ETF este ideal pentru investitorii care cred în importanța investițiilor responsabile și doresc să aibă expunere la companii americane care promovează practici sustenabile în domeniul mediului, social și al guvernanței.

ETF-ul este administrat de BlackRock și respectă reglementările UCITS, fiind o alegere ideală pentru investitorii interesați de investiții responsabile și sustenabile.

Caracteristici principale:

Distribuire (Dist): Dividendele sunt distribuite periodic către investitori.
Denominat în USD & EUR: ETF-ul este tranzacționat în EUR și, pe anumite piețe și în USD, dar activele sunt denominate în dolari americani.
Strategia: Long-only
Focalizare pe criterii ESG: Selecția companiilor se bazează pe performanțele lor în domenii precum protecția mediului, diversitatea și guvernanța corporativă.
Randament 1 an (11 apr. 2025): -1.68%
Randament 5 ani (11 apr. 2025): +86.98%
TER (11 apr. 2025): 0.07%/an
Nivel de risc (11 apr. 2025): 5 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: justETF; documente fond

iShares Core EUR Corporate Bond UCITS ETF (EUN5) (Dist.)

Este un fond tranzacționat la bursă (ETF) care urmărește performanța indicelui Bloomberg Euro Corporate Bond Index. Acest indice include obligațiuni corporative denominate în euro, emise de companii solide din diverse sectoare, oferind investitorilor o sursă stabilă de venit fix.

Acest ETF este ideal pentru investitorii care doresc o expunere diversificată la obligațiuni corporative europene, beneficiind de venituri periodice și un nivel de risc mai redus comparativ cu acțiunile.

ETF-ul este administrat de BlackRock și respectă reglementările UCITS, fiind o alegere populară pentru cei care caută expunere la obligațiuni de calitate investment-grade.

Caracteristici principale:

Distribuire (Dist.): Dividendele sunt distribuite periodic către investitori sub formă de cupoane.
Denominat în EUR: ETF-ul este tranzacționat în euro.
Strategia: Long-only
Expunere la obligațiuni corporative: Include obligațiuni emise de companii mari din diverse sectoare, precum financiar, telecomunicații, energie și bunuri de consum.
Randament 1 an (11 apr. 2025): +3.90%
Randament 5 ani (11 apr. 2025): +2.29%
TER (11 apr. 2025): 0.2%/an
Nivel de risc (11 apr. 2025): 2 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: justETF; documente fond

iShares Core DAX® UCITS ETF (DE) EUR (EXS1) (Acc.)

Este un fond care urmărește performanța indicelui DAX, principalul indice al pieței bursiere din Germania. Acest indice cuprinde cele mai importante 40 de companii de la bursa germană, din sectoare precum tehnologie, industrie, finanțe și auto.

Acest ETF este ideal pentru investitorii care doresc o expunere directă la companiile de top din Germania.

ETF-ul este administrat de BlackRock și respectă reglementările UCITS, fiind o alegere populară pentru investitorii care doresc să investească în piața germană.

Caracteristici principale:

Acumulare (Acc): Dividendele sunt reinvestite automat pentru creșterea valorii investiției.
Denominat în EUR: ETF-ul este tranzacționat în euro.
Strategia: Long-only
Expunere la companii de top din Germania.
Randament 1 an (11 apr. 2025): +12.83%
Randament 5 ani (11 apr. 2025): +87.18%
TER (11 apr. 2025): 0.16%/an
Nivel de risc (11 apr. 2025): 5 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: justETF; documente fond

iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF DE (EXW1) (Acc.)

Este un fond tranzacționat la bursă (ETF) care urmărește performanța indicelui EURO STOXX 50. Acest indice include cele mai mari 50 de companii din zona euro, oferind o expunere diversificată la piețele financiare europene și la sectoarele economice de top. Acest ETF este ideal pentru investitorii care doresc o expunere la cele mai mari companii din zona euro, beneficiind de diversificare și de potențialul de creștere al economiei europene.

ETF-ul este administrat de BlackRock și respectă reglementările UCITS, fiind o alegere populară pentru investitorii care doresc să investească în liderii economiei europene.

Caracteristici principale:

Acumulare (Acc): Dividendele sunt reinvestite automat pentru creșterea valorii investiției.
Denominat în EUR: ETF-ul este tranzacționat în euro.
Strategia: Long-only
Expunere la companii de top din Germania
Randament 1 an (11 apr. 2025): -0.72%
Randament 5 ani (11 apr. 2025): +89.78%
TER (11 apr. 2025): 0.16%/an
Nivel de risc (11 apr. 2025): 5 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: justETF; documente fond

Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF (EQQQ)

Este un fond tranzacționat la bursă (ETF) care urmărește performanța indicelui Nasdaq-100. Acest indice include cele mai mari 100 de companii non-financiare listate pe bursa Nasdaq, oferind o expunere semnificativă la sectoarele de tehnologie (aprox. 50-60%), telecomunicații și consum discreționar.

Acest ETF este ideal pentru investitorii care cred în creșterea pe termen lung a sectorului tehnologic și doresc o expunere diversificată la cele mai mari companii din SUA.

ETF-ul este administrat de Invesco și respectă reglementările UCITS, fiind o alegere populară pentru investitorii care doresc acces la companiile de top din sectorul tehnologic.

Caracteristici principale:

Disponibil în variante Acc. și Dist.: Poate reinvesti automat dividendele (Acc) sau le poate distribui periodic investitorilor (Dist).
Denominat în USD & EUR: ETF-ul este tranzacționat în EUR și, pe anumite piețe și în USD, dar activele sunt denominate în dolari americani.
Strategia: Long-only
Randament 1 an (11 apr. 2025): -5.26%
Randament 5 ani (11 apr. 2025): +116.71%
TER (11 apr. 2025): 0.3%/an
Nivel de risc (11 apr. 2025): 5 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: justETF; documente fond

Xtrackers II US Treasuries UCITS ETF 1D (XUTDd) (Dist.)

Este un fond tranzacționat la bursă (ETF) care urmărește performanța indicelui iBoxx® USD Treasuries. Acest indice include obligațiuni guvernamentale ale Statelor Unite, oferind investitorilor o combinație echilibrată între randament și volatilitate moderată.

Acest ETF este ideal pentru investitorii care caută o expunere la obligațiunile guvernamentale americane, oferind un nivel moderat de risc și reinvestirea automată a dobânzilor pentru creșterea capitalului.

ETF-ul este administrat de Xtrackers și respectă reglementările UCITS, fiind o alegere populară pentru cei care caută stabilitate și venit fix în dolari americani.

Caracteristici principale:

Distribuire (Dist): Dobânzile generate sunt reinvestite automat pentru creșterea valorii investiției.
Denominat în EUR: ETF-ul este tranzacționat în EUR, dar activele sunt denominate în dolari americani.
Strategia: Long-only
Expunere la obligațiuni guvernamentale: Include doar titluri de stat emise de guvernul SUA.
Randament 1 an (15 apr. 2025): +0.02%
Randament 5 ani (15 apr. 2025): -13.35%
TER (15 apr. 2025): 0.06%/an
Nivel de risc (15 apr. 2025): 3 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: justETF; documente fond

iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF (EUNN) (Acc.)

Este un fond tranzacționat la bursă (ETF) care urmărește performanța indicelui MSCI Japan Investable Market Index (IMI). Acest indice oferă o expunere completă la piața bursieră japoneză, incluzând companii de toate dimensiunile – mari, medii și mici – listate în Japonia.

Acest ETF este ideal pentru investitorii care doresc o expunere diversificată la piața japoneză, beneficiind de expunerea la diferite sectoare ale economiei japoneze.

ETF-ul este administrat de BlackRock și respectă reglementările UCITS, fiind o alegere populară pentru investitorii care doresc acces la economia japoneză într-un mod diversificat.

Caracteristici principale:

Acumulare (Acc.): Dividendele sunt reinvestite automat pentru creșterea valorii investiției.
Denominat în JPY: ETF-ul este tranzacționat în yeni japonezi.
Strategia: Long-only
Expunere largă: Include companii mari, medii și mici, oferind o diversificare extinsă în piața japoneză.
Randament 1 an (11 apr. 2025): -7.38%
Randament 5 ani (11 apr. 2025): +37.71%
TER (11 apr. 2025): 0.12%/an
Nivel de risc (11 apr. 2025): 4 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: justETF; documente fond

Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (VGWD) (Dist.)

Este un fond tranzacționat la bursă care urmărește performanța indicelui FTSE All-World High Dividend Yield Index. Acest indice include companii globale cu randamente ridicate ale dividendelor, oferind investitorilor o sursă de venit pasiv.

Acest ETF este ideal pentru investitorii care doresc o expunere diversificată la acțiuni globale cu randamente ridicate ale dividendelor, beneficiind de un venit pasiv stabil și de potențialul de creștere al companiilor solide la nivel mondial.

ETF-ul este administrat de Vanguard și respectă reglementările UCITS, fiind o alegere populară pentru cei care doresc expunere la acțiuni internaționale cu dividende generoase.

Caracteristici principale:

Distribuire (Dist): Dividendele sunt plătite periodic investitorilor.
Denominat în USD & EUR: ETF-ul este tranzacționat în EUR și, pe anumite piețe și în USD, dar activele sunt denominate în dolari americani.
Strategia: Long-only
Expunere globală: Include companii din economii dezvoltate și emergente, acoperind multiple sectoare.
Randament 1 an (11 apr. 2025): -0.67%
Randament 5 ani (11 apr. 2025): +67.86%
TER (11 apr. 2025): 0.29%/an
Nivel de risc (11 apr. 2025): 4 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: justETF; documente fond

iShares Core Euro Government Bond UCITS ETF (EUNH) (Dist.)

Este un fond tranzacționat la bursă (ETF) care urmărește performanța indicelui FTSE EMU Government Bond Index. Acest indice include obligațiuni guvernamentale emise de statele din zona euro, oferind investitorilor o expunere la datoria suverană a economiilor europene dezvoltate.

Acest ETF este ideal pentru investitorii care caută o expunere stabilă la obligațiunile guvernamentale din zona euro.

ETF-ul este administrat de BlackRock și respectă reglementările UCITS, fiind o alegere populară pentru cei care caută stabilitate și venituri din obligațiuni.

Caracteristici principale:

Distribuire (Dist): Dobânzile generate sunt distribuite periodic investitorilor.
Denominat în EUR: ETF-ul este tranzacționat în euro.
Strategia: Long-only
Expunere la obligațiuni suverane: Include titluri de stat emise de țări precum Germania, Franța, Italia și Spania.
Randament 1 an (11 apr. 2025): +3.23%
Randament 5 ani (11 apr. 2025): -10.06%
TER (11 apr. 2025): 0.07%/an
Nivel de risc (11 apr. 2025): 3 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: justETF; documente fond

iShares EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF EUR (EUNW) (Dist.)

Este un fond tranzacționat la bursă (ETF) care urmărește performanța indicelui Bloomberg Euro High Yield Corporate Bond Index. Acest indice include obligațiuni corporative cu randament ridicat (high yield), emise de companii din zona euro, oferind investitorilor o sursă de venit atractivă, dar cu un risc mai ridicat decât obligațiunile investment-grade.

Acest ETF este ideal pentru investitorii care sunt dispuși să accepte un risc mai ridicat în schimbul unor randamente mai atractive din obligațiuni corporative europene.

ETF-ul este administrat de BlackRock și respectă reglementările UCITS, fiind o alegere populară pentru investitorii care caută randamente mai mari în piața de obligațiuni.

Caracteristici principale:

Distribuire (Dist): Dobânzile generate sunt distribuite periodic investitorilor.
Denominat în EUR: ETF-ul este tranzacționat în euro.
Strategia: Long-only
Expunere la obligațiuni high-yield: Include titluri de datorie emise de companii cu rating sub investment-grade, oferind randamente mai mari.
Randament 1 an (11 apr. 2025): +4.36%
Randament 5 ani (11 apr. 2025): +20.37%
TER (11 apr. 2025): 0.5%/an
Nivel de risc (11 apr. 2025): 3 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: justETF; documente fond

iShares MSCI India UCITS ETF USD (QDV5) (Acc.)

Este un fond tranzacționat care urmărește performanța indicelui MSCI India Index. Acest indice oferă expunere la cele mai mari și lichide companii listate pe bursele din India, acoperind sectoare esențiale ale economiei emergente indiene.

Acest ETF este ideal pentru investitorii care doresc expunere la creșterea economiei indiene și sunt dispuși să accepte volatilitatea specifică piețelor emergente.

ETF-ul este administrat de BlackRock și respectă reglementările UCITS, fiind o alegere populară pentru investitorii care doresc să beneficieze de creșterea rapidă a pieței indiene.

Caracteristici principale:

Acumulare (Acc.): Dividendele sunt reinvestite automat pentru creșterea valorii investiției.
Denominat în USD & EUR: ETF-ul este tranzacționat în EUR și, pe anumite piețe și în USD, dar activele sunt denominate în dolari americani.
Strategia: Long-only
Accent pe economia emergentă: India este una dintre economiile cu cea mai rapidă creștere la nivel global, susținută de digitalizare, consum și reforme economice.
Randament 1 an (11 apr. 2025): -9.07%
Randament 5 ani (11 apr. 2025): +113.08%
TER (11 apr. 2025): 0.65%/an
Nivel de risc (11 apr. 2025): 5 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: justETF; documente fond

iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF (IUSN) (Acc.)

Este un fond care urmărește performanța indicelui MSCI World Small Cap Index. Acest indice oferă expunere la companii de mici dimensiuni din economiile dezvoltate la nivel global, oferind oportunități de creștere pe termen lung.

Acest ETF este ideal pentru investitorii care doresc expunere la companii de mici dimensiuni din economiile dezvoltate și sunt dispuși să accepte un nivel mai ridicat de volatilitate.

ETF-ul este administrat de BlackRock și respectă reglementările UCITS, fiind o alegere populară pentru investitorii care doresc diversificare extinsă și acces la companii inovatoare.

Caracteristici principale:

Acumulare (Acc.): Dividendele sunt reinvestite automat pentru creșterea valorii investiției.
Denominat în USD & EUR: ETF-ul este tranzacționat în EUR și, pe anumite piețe și în USD, dar activele sunt denominate în dolari americani.
Strategia: Long-only
Expunere globală: Include mii de companii small-cap din America de Nord, Europa și regiunea Asia-Pacific.
Randament 1 an (11 apr. 2025): -8.05%
Randament 5 ani (11 apr. 2025): +58.79%
TER (11 apr. 2025): 0.35%
Nivel de risc (11 apr. 2025): 5 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: justETF; documente fond

Amundi EURO STOXX 50 Daily -1X Inverse UCITS ETF (BSXP) (Acc.)

Este un fond care urmărește inversul performanței indicelui EURO STOXX 50, cu un factor de levier zilnic de -1. Acest ETF oferă investitorilor posibilitatea de a beneficia în zilele de scădere a celor mai mari 50 de companii din zona euro.

Acest ETF este potrivit investitorilor care doresc să își protejeze portofoliul împotriva scăderilor pieței europene sau care doresc să speculeze pe o tendință negativă pe termen scurt în zona euro. Este potrivit doar pentru investitorii cu experiență, care înțeleg riscurile asociate produselor inverse și cu efect de levier.

ETF-ul este administrat de Amundi și respectă reglementările UCITS, oferind un nivel ridicat de transparență și lichiditate.

Caracteristici principale:

Acumulare (Acc.): Dividendele sunt reinvestite automat, sprijinind capitalizarea randamentelor.
Denominat în EUR: ETF-ul este tranzacționat și denominat în euro.
Strategia: Inversă, cu levier zilnic -1x (short pe EURO STOXX 50)
Expunere regională: Marile companii din zona euro, din sectoare precum financiar, industrial, energie și bunuri de consum.
Randament 1 an (11 apr. 2025): +4.28 %
Randament 5 ani (11 apr. 2025): -50.57%
TER (11 apr. 2025): 0.40%
Nivel de risc (11 apr. 2025): 6 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: Situl administratorului; documente fond

Amundi Italy BTP Daily –2x Inverse UCITS ETF (BTPSp)

Este un fond care urmărește de două ori inversul performanței indicelui Bloomberg Italy BTP (obligațiuni guvernamentale italiene), pe bază zilnică. Acest ETF oferă expunere la scăderea prețurilor titlurilor de stat italiene cu maturitate între 1 și 10 ani.

Acest ETF este potrivit investitorilor sofisticați care doresc să se protejeze de o posibilă creștere a randamentelor BTP-urilor sau să speculeze o deteriorare a pieței obligațiunilor italiene. Este un instrument potrivit pentru utilizare pe termene scurte, din cauza efectului de compunere negativ asociat levierului zilnic.

ETF-ul este administrat de Amundi și respectă reglementările UCITS, oferind transparență, lichiditate și conformitate cu standardele europene.

Caracteristici principale:

Acumulare (Acc.): Dividendele și veniturile sunt reinvestite automat, fără distribuție directă către investitor.
Denominat în EUR: ETF-ul este tranzacționat și denominat în euro.
Strategia: Inversă, cu levier zilnic -2x (short dublu pe obligațiuni guvernamentale italiene)
Expunere regională: Titluri de stat emise de Italia (BTP-uri), cu maturitate între 1 și 10 ani.
Randament 1 an (11 apr. 2025): -2.27%
Randament 5 ani (11 apr. 2025): -0.1%
TER (11 apr. 2025): 0.40%
Nivel de risc (11 apr. 2025): 6 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: Situl administratorului; documente fond

Amundi MSCI USA Daily -1x Inverse UCITS ETF (DSP5p)

Este un fond care urmărește inversul performanței zilnice a indicelui MSCI USA, care reflectă evoluția acțiunilor cu capitalizare mare și medie din Statele Unite. Acest ETF oferă expunere la scăderea pieței americane de acțiuni, pe termen scurt.

Acest ETF este ideal pentru investitorii care doresc să se protejeze de o potențială corecție a pieței americane sau care doresc să beneficieze de mișcările negative ale acesteia pe termen scurt. Nu este recomandat pentru investiții pe termen lung, din cauza efectului de compunere care poate eroda randamentul în perioade prelungite.

ETF-ul este administrat de Amundi și respectă reglementările UCITS, asigurând transparență și conformitate cu standardele europene de protecție a investitorilor.

Caracteristici principale:

Acumulare (Acc.): Dividendele și veniturile sunt reinvestite automat, contribuind la capitalizarea randamentului.
Denominat în EUR: ETF-ul este tranzacționat în euro.
Strategia: Inversă, cu levier zilnic -1x (short pe acțiunile mari și medii din SUA)
Expunere regională: Piața de capital din Statele Unite, incluzând companii din sectoare precum tehnologie, sănătate, financiar și industrie.
Randament 1 an (11 apr. 2025): 0.16 %
Randament 5 ani (11 apr. 2025): -78.24%
TER (11 apr. 2025): 0.40%
Nivel de risc (11 apr. 2025): 6 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: Situl administratorului; documente fond

Amundi CAC 40 Daily –1x Inverse UCITS ETF (SHCp) (Acc.)

Este un fond care urmărește inversul performanței zilnice a indicelui CAC 40, principalul indice bursier al pieței franceze. Acest ETF oferă investitorilor posibilitatea de a beneficia de scăderile zilnice ale celor mai mari 40 de companii listate la Bursa de Valori din Paris.

Acest ETF este ideal pentru investitorii care doresc să se protejeze împotriva scăderilor pieței franceze sau să speculeze pe o tendință negativă pe termen scurt a acesteia. Este potrivit pentru investiții pe termen scurt, deoarece performanța sa este recalculată zilnic, iar menținerea pe termen lung poate duce la rezultate diferite față de așteptări din cauza efectului de compunere.

ETF-ul este administrat de Amundi și respectă reglementările UCITS, oferind transparență și conformitate cu standardele europene.

Caracteristici principale:

Acumulare (Acc.): Dividendele sunt reinvestite automat, contribuind la creșterea valorii investiției.
Denominat în EUR: ETF-ul este tranzacționat și denominat în euro.
Strategia: Inversă, cu levier zilnic -1x (short pe indicele CAC 40).
Expunere regională: Companii mari din Franța, din sectoare precum financiar, industrial, energie și bunuri de consum.
Randament 1 an (11 apr. 2025): +13.83 %
Randament 5 ani (11 apr. 2025): -47.83 %
TER (11 apr. 2025): 0.40%
Nivel de risc (11 apr. 2025): 6 din 7 (cf. PRIIPs).

Surse: Situl administratorului; documente fond

Xtrackers S&P 500 Inverse Daily Swap UCITS ETF 1C (DXS3)

Este un fond care urmărește inversul performanței zilnice a indicelui S&P 500 Total Return. Acest indice oferă expunere inversă la 500 de companii mari din Statele Unite, permițând investitorilor să beneficieze de scăderile zilnice ale pieței americane.

Acest ETF este potrivit pentru investitorii care doresc să profite de scăderile pe termen scurt ale pieței americane sau să își protejeze portofoliul împotriva riscurilor asociate cu fluctuațiile negative ale acesteia. Datorită naturii sale inverse și a recalculării zilnice, nu este recomandat pentru investiții pe termen lung, deoarece efectul de compunere poate duce la rezultate diferite față de așteptări.

ETF-ul este administrat de Xtrackers și respectă reglementările UCITS, oferind transparență și conformitate cu standardele europene.

Caracteristici principale:

Acumulare (Acc.): Dividendele sunt reinvestite automat, contribuind la creșterea valorii investiției.
Denominat în USD: ETF-ul este tranzacționat în dolari americani.
Strategia: Inversă, cu replicare sintetică prin swap-uri pentru a obține performanța inversă zilnică a indicelui S&P 500.
Expunere regională: Companii mari din Statele Unite, incluse în indicele S&P 500, acoperind sectoare precum tehnologie, sănătate, financiar și bunuri de consum.
Randament 1 an (11 apr. 2025): -1.05%
Randament 5 ani (11 apr. 2025): -46.74%
TER (11 apr. 2025): 0.50%
Nivel de risc (11 apr. 2025): 6 din 7 (cf. PRIIPs).

Surse: Situl administratorului; documente fond

ETF-uri există și la BVB.

Primul a fost listat în 2012 iar apoi au apărut și alte câteva ETF-uri, inclusiv ale unui administrator din regiune, mai exact InterCapital Croația. Chiar recent a apărut un ETF tranzacționat în lei la BVB și care oferă investitorilor posibilitatea să investească în RON pe piața din Slovenia.

InterCapital BET-TRN UCITS ETF (ICBETNETF)

Este primul ETF al unui administrator regional listat la BVB. Este un fond care replică indicele BET-TN care este principalul indice al Bursei de Valori București ce include și randamentul net al dividendelor oferite de companiile din componența sa. Acțiunile din componența indicelui replicat sunt cele mai lichide dintre cele mai mari companii tranzacționate la BVB. Acestea sunt din sectoare economice diverse cum ar fi energie, utilități, financiar, telecom, medical, etc. ETF-ul este administrat de InterCapital Croația și respectă reglementările UCITS, fiind o alegere populară pentru investitorii care doresc să investească în piața din România.

Caracteristici principale:

Acumulare (Acc): Dividendele sunt reinvestite automat pentru creșterea valorii investiției.
Denominat în RON & EUR: ETF-ul este tranzacționat în RON la BVB și în EUR pe alte piețe dar activele fondului sunt denominate în moneda națională a României
Strategia: Long-only
Expunere la: companii de top din România.
Randament 1 an (11 apr. 2025, EUR): +5.21%
Randament de la lansare (5 mai 2023 – 11 apr. 2025, EUR): +46.08%
TER (11 apr. 2025): 1.01%/an
Nivel de risc: 4 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: website administrator; documente fond

InterCapital SBITOP TR UCITS ETF (ICSLOETF)

Este cel mai recent ETF listat la BVB, fiind un fond care replică indicele Slovene Blue Chip Index (SBITOP) care este principalul indice al Bursei de la Ljubljana, Slovenia. Acțiunile din componența indicelui replicat sunt cele mai lichide dintre cele mai mari companii tranzacționate la bursa slovenă. Acestea sunt din sectoare economice diverse cum ar fi farma, financiar, energie, transporturi, etc. ETF-ul este administrat de InterCapital Croația și respectă reglementările UCITS, fiind o alegere populară pentru investitorii care doresc să investească în piața din Slovenia.

Caracteristici principale:

Acumulare (Acc): Dividendele sunt reinvestite automat pentru creșterea valorii investiției.
Denominat în EUR & RON: ETF-ul este tranzacționat în RON la BVB și în EUR pe alte piețe dar activele fondului sunt denominate în moneda unică europeană
Strategia: Long-only
Expunere la: companii de top din Slovenia.
Randament 1 an (11 apr. 2025, EUR): +42.01%
Randament de la lansare (17 nov. 2020 – 11 apr. 2025, EUR): +184.57%
TER (11 apr. 2025): 0.81%/an
Nivel de risc: 4 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: website administrator; documente fond

Fondul Deschis de Investiții ETF BET Patria-Tradeville (TVBETETF)

Este un fond care replică indicele BET, indice ce nu ia în calcul și randamentul dividendelor companiilor ce îl compun. Acțiunile din componența indicelui replicat sunt cele mai lichide dintre cele mai mari companii tranzacționate la BVB. ETF-ul este administrat de Patria Asset Management și respectă reglementările UCITS.

Caracteristici principale:

Acumulare (Acc): Dividendele sunt reinvestite automat pentru creșterea valorii investiției.
Denominat în RON: ETF-ul este tranzacționat în RON.
Strategia: Long-only
Expunere la: companii de top din România.
Randament 1 an (11 apr. 2025): +4.47%
Randament 5 ani (11 apr. 2025): +150.60%
TER (11 apr. 2025): 1.32%/an
Nivel de risc: 4 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: BVB; documente fond

Fondul Deschis de Investiții ETF Energie Patria-Tradeville (PTENGETF)

Este un fond care replică indicele BET-NG. Acțiunile din componența indicelui replicat sunt cele mai lichide dintre cele mai mari companii din domeniul energiei și al utilităților din energie tranzacționate la BVB. ETF-ul este administrat de Patria Asset Management și respectă reglementările UCITS

Caracteristici principale:

Acumulare (Acc): Dividendele sunt reinvestite automat pentru creșterea valorii investiției.
Denominat în RON: ETF-ul este tranzacționat în RON.
Strategia: Long-only
Expunere la: companii de top din domeniul energetic din România.
Randament 1 an (11 apr. 2025): +6.74%
Randament 5 ani (20 feb. 2023 – 11 apr. 2025): +40.95%
TER (11 apr.2025): 2.13%/an
Nivel de risc: 4 din 7 (cf. PRIIPs)

Surse: BVB; documente fond

ETF-uri de la ele de-acasă

Chiar dacă primul ETF apărut în Canada în 1990, conceptul a avut succes doar după ce a ”migrat” la sud, mai precis în New York. Acolo s-a dezvoltat și a ajuns să însemne nu doar colecții de acțiuni menite să replice un indice bursier ci și portofolii de obligațiuni, mărfuri, imobiliare sau chiar perechi valutare. Ba chiar, ulterior, au apărut și ETF-uri cu efect de levier, cele care cresc când bursa scade (”short”) și chiar ETF-uri care sunt administrate activ (adică nu replică indicele sau activul de referință ci încearcă să ”bată” piața). Astfel, SUA au devenit și au rămas ”patria ETF-urilor”, bursele de acolo găzduind cele mai mari și mai lichide ETF-uri din lume.

UE nu a vrut să fie mai prejos dar cum nu puteau să le reinventeze, în dulcele stil bruxellez, le-a reglementat și sistematizat, inclusiv prin schimbarea denumirii pentru anumite categorii. De exemplu, ETF-urile cu expunere pe mărfuri în Europa se numesc ETC-uri (exchange-traded commodities). Din păcate, acest lucru a avut un efect secundar nefericit: din 2018, prin regulamentul cunoscut ca PRIIPs, în UE investitorii de retail nu mai au acces la ETF-urile americane. Desigur, s-au creat ETF-uri în Europa ca să suplinească această lipsă, dar piața a devenit astfel mai fragmentată.

Există și o excepție de la regulă, dacă vrei să îți adaugi în cont ETF-uri din SUA: să devii, tu sau firma ta, investitor profesional. Aceștia sunt fie instituții reglementate și companii mari sau persoane care îndeplinesc minim 2 din 3 criterii:

un portofoliu lichid de cel puțin 500,000 EUR
experiență profesională minimă în domeniul investițiilor de 1 an
cel puțin 40 de tranzacții de o anumită mărime cu instrumente cu risc similar sau mai mare ca ETF-urile în ultimul an.

Despre cum poți deveni investitor profesional poți afla mai multe și aici.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) (Dist.)

Este un fond care urmărește performanța indicelui S&P 500, compus din 500 dintre cele mai mari companii din Statele Unite. Lansat în 2010, VOO oferă investitorilor o expunere diversificată la piața americană de acțiuni. Acest ETF este ideal pentru investitorii care doresc expunere la piața americană și preferă să primească dividende în locul reinvestirii automate. VOO este administrat de The Vanguard Group și nu este un fond UCITS, ceea ce poate avea implicații pentru investitorii europeni în ceea ce privește fiscalitatea și reglementările aplicabile.

Caracteristici principale:

Distribuire (Dist): Dividendele sunt plătite trimestrial investitorilor.
Denominat in USD: ETF-ul este tranzacționat în dolari americani.
Strategia: Long-only
Expunere la: piața americană de acțiuni
Randament 1 an (11 apr. 2025, EUR): +3.36%
Randament 5 ani (11 apr. 2025, EUR): +15.27%
TER: 0.03%/an
Nivel de risc: doar pentru investitori profesionali (cf. PRIIPs)

Surse: website administrator; etfdb.com; documente fond, tradingview.com

MAX S&P 500 4X Leveraged ETN (SPYU)

Este un instrument de tip ETF care oferă expunere la indicele S&P 500 cu un efect de levier de 4x, ceea ce înseamnă că amplifică mișcările zilnice ale indicelui. De exemplu, pentru un avans de 1% al indicelui de bază instrumentul se va aprecia cu 4% iar pentru o scădere de 1% al indicelui prețul acestuia va scădea cu 4%. Este un ETN (Exchange-Traded Note), nu un ETF, ceea ce înseamnă că este un titlu de datorie emis de o instituție financiară și nu deține direct activele suport. Acest ETN este potrivit pentru investitorii cu toleranță ridicată la risc, care caută randamente pe termen scurt și sunt conștienți de volatilitatea și riscurile asociate levierului. Nu este recomandat pentru investiții pasive sau pe termen lung. SPYU este administrat de MacroTrends Advisors și nu este un fond UCITS, ceea ce poate avea implicații pentru investitorii europeni în ceea ce privește fiscalitatea și reglementările aplicabile.

Caracteristici principale:

Levier 4x: Performanța zilnică a indicelui S&P 500 este multiplicată de 4, ceea ce poate duce la randamente mai mari, dar și la riscuri sporite.
Denominat în USD: este tranzacționat în dolari americani.
Strategia: Long-only, cu levier zilnic aplicat.
Expunere la: piața americană de acțiuni cu levier de 4x
Randament 1 an (11 apr. 2025, USD): -32.06%
Randament 5 ani (de la lansare din 11 dec. 2023 – 11 apr. 2025, USD): +2.10%
TER: 2.95%/an
Nivel de risc: doar pentru investitori profesionali (cf. PRIIPs)

Surse: website administrator; etfdb.com; documente fond

ProShares Short S&P500 (SH) (Dist.)

Este un fond tranzacționat conceput pentru a oferi rezultate investiționale zilnice care corespund invers (-1x) performanței zilnice a indicelui S&P 500. SH este utilizat frecvent de investitori pentru a profita de scăderile pieței sau pentru a-și proteja portofoliile împotriva declinurilor pe termen scurt ale pieței de acțiuni din SUA. Cu toate acestea, datorită naturii sale inverse și a obiectivului zilnic, nu este recomandat pentru dețineri pe termen lung, deoarece performanța pe perioade mai lungi poate devia semnificativ de la așteptări. SH este administrat de ProShares și nu este un fond UCITS, ceea ce poate avea implicații pentru investitorii europeni în ceea ce privește fiscalitatea și reglementările aplicabile.

Caracteristici principale:

Strategia: Expunere inversă (-1x) la performanța zilnică a indicelui S&P 500. Acest ETF urmărește să obțină rezultate opuse față de mișcările zilnice ale pieței de acțiuni americane.
Distribuire (Dist): Dividendele sunt distribuite periodic investitorilor
Moneda de denominare: USD
Randament 1 an (11 apr. 2025, USD): +6.30%
Randament 5 ani (11 apr. 2025, USD): -11.60%
TER: 0.89%/an
Nivel de risc: doar pentru investitori profesionali (cf. PRIIPs)

Surse: website administrator; etfdb.com; documente fond

iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR) (Dist.)

Este un fond care urmărește performanța indicelui S&P SmallCap 600, compus din companii americane cu capitalizare mică. Fondul oferă investitorilor expunere la companii americane cu capitalizare mică, fiind potrivit pentru cei care doresc să-și diversifice portofoliul și să beneficieze de potențialul de creștere al acestor companii. Este important de menționat că investițiile în astfel de companii pot implica un nivel mai ridicat de risc și volatilitate. IJR este administrat de BlackRock și nu este un fond UCITS, ceea ce poate avea implicații pentru investitorii europeni în ceea ce privește fiscalitatea și reglementările aplicabile.

Caracteristici principale:

Distribuire (Dist): Dividendele sunt distribuite periodic investitorilor.
Denominat în USD: ETF-ul este tranzacționat în dolari americani și este listat pe multiple burse internaționale.
Strategia: Long-only.
Expunere la: companii americane cu capitalizare mică din diverse sectoare.
Randament 1 an (11 apr. 2025, USD): -8.99%
Randament 5 ani (11 apr. 2025, USD): +10.79%
TER: 0.06%/an.
Nivel de risc: doar pentru investitori profesionali (cf. PRIIPs)

Surse: website administrator; etfdb.com; documente fond

Invesco QQQ Trust Series I (QQQ) (Dist.)

Este un fond care urmărește performanța indicelui Nasdaq-100, care include 100 dintre cele mai mari companii non-financiare tranzacționate la Bursa din Nasdaq. Acest ETF este popular datorită expunerii sale la sectorul tehnologic și de inovare, incluzând companii majore din acest domeniu. ETF-ul este potrivit pentru investitorii care doresc expunere la companii de tehnologie și inovație din indicele Nasdaq-100. Este ideal pentru cei cu un orizont de investiție mediu-lung, care acceptă volatilitate ridicată în schimbul unui potențial de creștere accelerată. Fiind concentrat pe sectoare dinamice, QQQ nu oferă aceeași diversificare ca un ETF pe S&P 500, dar poate aduce randamente superioare în perioade de expansiune economică. QQQ este administrat de Invesco și nu este un fond UCITS, ceea ce poate avea implicații pentru investitorii europeni în ceea ce privește fiscalitatea și reglementările aplicabile.

Caracteristici principale:

Distribuire (Dist): Dividendele sunt distribuite trimestrial investitorilor.
Denominat în USD: ETF-ul este tranzacționat în dolari americani.
Strategia: Long-only
Expunere la: companii de top din tehnologie, telecomunicații, consum și alte sectoare inovative.
Randament 1 an (11 apr. 2025, USD): +2.40%
Randament 5 ani (11 apr. 2025, USD): +18.05%
TER: 0.20%/an
Nivel de risc: doar pentru investitori profesionali (cf. PRIIPs)

Surse: website administrator; etfdb.com; documente fond

Vanguard Total Bond Market ETF (BND) (Dist.)

Este un fond tranzacționat la bursă care urmărește performanța indicelui Bloomberg U.S. Aggregate Float Adjusted Bond Index. Acest ETF oferă expunere la o gamă largă de obligațiuni emise de guvernul SUA, agenții guvernamentale și corporații, acoperind atât obligațiuni de stat, cât și corporative. Este o opțiune populară pentru investitorii care caută diversificare și stabilitate în portofoliile lor. ETF-ul este potrivit pentru investitorii care doresc să adauge stabilitate și expunere la instrumente cu venit fix într-un portofoliu diversificat, având un apetit de risc scăzut sau moderat, și care sunt interesați de costuri de administrare reduse. BND este administrat de Vanguard Group și nu este un fond UCITS, ceea ce poate avea implicații pentru investitorii europeni în ceea ce privește fiscalitatea și reglementările aplicabile.

Caracteristici principale:

Distribuire (Dist): Dividendele sunt distribuite lunar investitorilor.
Denominat în USD: ETF-ul este tranzacționat în dolari americani.
Strategia: Long-only
Expunere la: obligațiuni guvernamentale, agenții guvernamentale și corporative din SUA.
Randament 1 an (11 apr. 2025, USD): +5.33%
Randament 5 ani (11 apr. 2025, USD): –1.05%
TER: 0.03%/an
Nivel de risc: doar pentru investitori profesionali (cf. PRIIPs)

Surse: website administrator; etfdb.com; documente fond

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) (Dist.)

Este un fond tranzacționat la bursă care urmărește performanța indicelui ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index. Acest ETF oferă expunere la obligațiunile emise de guvernul SUA cu maturități de 20 de ani sau mai mult. TLT este o opțiune populară pentru investitorii care doresc să beneficieze venitul oferit de obligațiunile de stat pe termen lung. ETF-ul este potrivit pentru investitorii care caută un venit fix pe termen lung, doresc să profite de scăderea ratelor dobânzii și sunt dispuși să accepte un risc moderat asociat cu obligațiunile pe termen lung. TLT este administrat de BlackRock și nu este un fond UCITS, ceea ce poate avea implicații pentru investitorii europeni în ceea ce privește fiscalitatea și reglementările aplicabile.

Caracteristici principale:

Distribuire (Dist): Dividendele sunt distribuite periodic investitorilor.
Denominat în USD: ETF-ul este tranzacționat în dolari americani.
Strategia: Long-only
Expunere la: obligațiuni de stat ale SUA cu maturități de 20 de ani sau mai mult.
Randament 1 an (11 apr. 2025, USD): -0.22%
Randament 5 ani (11 apr. 2025, USD): -9.80%
TER: 0.15%/an
Nivel de risc: doar pentru investitori profesionali (cf. PRIIPs)

Surse: website administrator; etfdb.com; documente fond

Vanguard Real Estate ETF (VNQ) (Dist.)

Este un fond tranzacționat la bursă care urmărește performanța indicelui MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index. Acest ETF oferă expunere la piața imobiliară din Statele Unite, inclusiv la companii care se ocupă cu dezvoltarea, gestionarea și investițiile în proprietăți comerciale și rezidențiale, cum ar fi REIT-urile (Real Estate Investment Trusts). VNQ este o opțiune populară pentru investitorii care doresc să adauge expunere sectorială imobiliară într-un portofoliu diversificat. ETF-ul este potrivit pentru investitorii care doresc să adauge expunere la sectorul imobiliar din SUA, căutând diversificare, venit pasiv din dividende și costuri de administrare scăzute, acceptând un nivel moderat de risc și volatilitate. VNQ este administrat de Vanguard Group și nu este un fond UCITS, ceea ce poate avea implicații pentru investitorii europeni în ceea ce privește fiscalitatea și reglementările aplicabile.

Caracteristici principale:

Distribuire (Dist): Dividendele sunt distribuite trimestrial investitorilor.
Denominat în USD: ETF-ul este tranzacționat în dolari americani.
Strategia: Long-only
Expunere la: companii și REIT-uri din sectorul imobiliar din SUA, incluzând dezvoltatori imobiliari și operatori de proprietăți comerciale și rezidențiale.
Randament 1 an (11 apr. 2025, USD): +4.40%
Randament 5 ani (11 apr. 2025, USD): +4.85%
TER: 0.13%/an
Nivel de risc: doar pentru investitori profesionali (cf. PRIIPs)

Surse: website administrator; etfdb.com; documente fond

First Trust Long/Short Equity ETF (FTLS) (Dist.)

Este un fond tranzacționat la bursă care urmărește să aplice o strategie de investiții long/short în acțiuni. Acest ETF investește în acțiuni de valoare și creștere, având în același timp poziții scurte pentru a beneficia de scăderile prețurilor acțiunilor. Strategia long/short ajută investitorii să obțină profituri în condiții de piață favorabile sau nefavorabile, oferind o abordare mai flexibilă și diversificată pentru a face față volatilității pieței. ETF-ul este potrivit pentru investitorii care doresc să aplice o strategie activă de investiții long/short, acceptând un nivel mai ridicat de risc și volatilitate și să beneficieze de diversificare. FTLS este administrat de FirstTrust Advisors și nu este un fond UCITS, ceea ce poate avea implicații pentru investitorii europeni în ceea ce privește fiscalitatea și reglementările aplicabile.

Caracteristici principale:

Distribuire (Dist): Dividendele sunt distribuite periodic investitorilor.
Denominat în USD: ETF-ul este tranzacționat în dolari americani.
Strategia: Long/short equity, investind atât în poziții lungi (long), cât și în poziții scurte (short), în acțiuni de valoare și creștere.
Expunere la: acțiuni de valoare și creștere din diverse sectoare ale economiei, utilizând o combinație de poziții long și short
Randament 1 an (11 apr. 2025, USD): +3.41%
Randament 5 ani (11 apr. 2025, USD): +10.82%
TER: 1.46%/an
Nivel de risc: doar pentru investitori profesionali (cf. PRIIPs)

Surse: website administrator; etfdb.com; documente fond

SPDR Gold Shares (GLD) (Acc./Dist.)

Este un fond tranzacționat la bursă care urmărește să reflecte performanța prețului aurului. Acest ETF oferă investitorilor o metodă simplă de a investi în aur fără a fi nevoie să dețină fizic metalul. Fiecare acțiune a GLD reprezintă o cantitate specifică de aur stocat în depozite securizate, iar ETF-ul urmărește să reflecte mișcările prețului aurului pe piețele internaționale. ETF-ul este potrivit pentru investitorii care doresc să adauge aur în portofoliile lor, ca o posibilă protecție împotriva inflației și a volatilității pieței, căutând o metodă convenabilă, cu costuri de administrare scăzute, dar fiind conștienți de volatilitatea asociată cu acest tip de investiție. GLD este administrat de State Street Global Advisors (SSGA) și nu este un fond UCITS, ceea ce poate avea implicații pentru investitorii europeni în ceea ce privește fiscalitatea și reglementările aplicabile.

Caracteristici principale:

Acumulare (Acc) / Distribuire (Dist): Dividendele nu sunt nici acumulate, nici distribuite, deoarece GLD este bazat pe aur, care nu generează venituri recurente, cum ar fi dividendele.
Denominat în USD: ETF-ul este tranzacționat în dolari americani.
Strategia: Long-only, urmărind prețul aurului, fără a implica strategii active.
Expunere la: aur fizic stocat în depozite securizate.
Randament 1 an (11 apr. 2025, USD): +35.59%
Randament 5 ani (11 apr. 2025, USD): +13.00%
TER: 0.40%/an
Nivel de risc: doar pentru investitori profesionali (cf. PRIIPs)

Surse: website administrator; etfdb.com; documente fond